重 要 提 示
本产品的产品发行人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
本产品的托管人中国建设银行根据本产品合同规定，于2008年7月16日复核了本报告中的财务指标、净值表现和产品份额变动情况的内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本产品的投资管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。
产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。
第一章 产品简介
■
第二章 主要财务指标、产品净值表现及收益分配情况
一、主要财务指标
■
二、产品净值表现
1．本报告期本产品份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
■
2． 本产品合同生效以来产品份额净值变动情况，及与同期业绩比较基准的变动比较
■
第三章 管理人报告
一、投资经理介绍
陈锦泉：平安资产管理有限责任公司投资管理部(保险)副总经理，9年证券投资工作经历，曾任安徽证券投资总部投资经理，2001年5月加盟中国平安集团投资管理中心，历任研究员、组合经理助理、组合经理、高级组合经理。目前带领团队负责平安理财宝与平安全部投连账户400亿资产的管理，连续5年业绩均超越基准并位居同业前列。
二、对报告期内产品运作的遵规守信情况的说明
在本报告期内，本产品的投资管理人本着诚实信用、勤勉尽责等原则管理和运用的产品资产，在认真控制投资风险的基础上，为产品份额的持有人谋求利益，严格遵守了中国保监会颁布的保险资金运用的法律规定及其他法律法规、本产品合同的规定，未发生违反前述规定和损害产品份额持有人利益的行为。
三、报告期内产品投资策略的业绩表现的说明与解释
截至2008年6月30日，平安理财宝份额净值为0．8084元。本报告期内平安理财宝份额净值下跌9．29％，同期业绩比较基准下跌16．07％，超越业绩比较基准678ｂｐ。本季度在投资中超额收益主要来自于资产配置方面的贡献，体现了我们对宏观经济和市场趋势的宏观把握能力。
本报告期平安理财宝的投资主要是延续2008年一季度我们对整体市场的判断：宏观经济增长放缓、通胀高企、周边市场出现滞涨的可能加大、高油价、企业利润受到挤压等一系列的负面因素在二季度仍将继续，同时二级市场仍然没有找到规避小非减持的办法，所以投资策略上我们采取严格控制仓位，追求在控制风险的基础上寻找投资机会。在品种和行业选择方面，二季度的主要基调是抵御通胀，远离紧缩。寻找能够抵御通胀侵蚀的上游行业、能够转移成本的下游产业、及受通胀影响较小的部分子行业，规避受通胀影响最大的中游行业、远离受信贷紧缩影响最大的部分行业。在具体投资过程中采取分散投资，分散个股和个别行业带来的系统性风险。
第四章 产品份额变动情况
本产品份额变动情况如下：
单位：份
■
第五章 备查文件
一、备查文件目录
1、 《平安理财宝家庭投资型保险产品合同》；
2、《平安理财宝家庭投资型保险产品说明书》；
3、《平安理财宝家庭投资型保险产品托管协议》；
二、存放地点：产品发行人、投资管理人、产品托管人处
三、查阅方式：网站：ｗｗｗ．ｐｉｎｇａｎ．ｃｏｍ
投资者对本报告书如有疑问，可咨询本产品发行人中国平安财产保险股份有限公司，全国客服电话：95512。
中国平安财产保险股份有限公司
平安资产管理有限责任公司
2008年7月18日
1、产品简称：
平安理财宝家庭投资型保险
2、产品运作方式：
开放式
3、产品合同生效日：
2008年2月4日
4、报告期末产品份额总额：
1,715,719,456．30份
5、投资目标：
对未来市场趋势做出主动判断，在预设的资产配置比例限制下，实施灵活的战略资产配置；在股票投资部分，精选成长性高且估值合理的股票进行投资，追求资产的快速稳健增值，力争实现显著超越比较基准的超额收益
6、投资策略：
以宏观经济、宏观政策、市场运行特征等方面的综合分析结果为依据，对未来市场趋势做出判断，在预设的限制条件下确定大类资产的具体配置比例，实施灵活的战略资产配置。股票投资采取“自下而上”的方法精选具有高成长性且估值合理的股票进行投资
7、业绩比较基准：
沪深300指数涨跌幅×60％＋中信标普全债指数涨跌幅×35％＋银行活期存款利率×5％
8、风险收益特征：
本产品属于中等风险的偏股配置型理财产品，其风险和预期收益水平高于固定收益类产品，低于股票型产品
9、产品发行人：
中国平安财产保险股份有限公司
10、投资管理人：
平安资产管理有限责任公司
11、产品托管人：
中国建设银行股份有限公司
序号
主要财务指标
2008年4月1日至2008年6月30日
1
本期利润
－142,001,814．21
2
本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额
－35,511,130．95
3
加权平均份额本期利润
－0．0811
4
期末产品资产净值
1,386,985,627．50
5
期末产品份额净值
0．8084
净值增长率①
净值增长率标准差②
业绩比较基准收益率③
业绩比较基准收益率标准差④
①－③
②－④
－9．29％
1．83％
－16．07％
2．00％
6．78％
－0．17％
项目
份额(份)
产品合同生效日的产品份额总额
1,772,523,328．52
本报告期期初产品份额总额
1,773,338,186．53
加：本报告期期间产品总申购份额
5,262,308．90
减：本报告期期间产品总赎回份额
62,881,039．13
本报告期期末产品份额总额
1,715,719,456．30
产品发行人：中国平安财产保险股份有限公司
投资管理人：平安资产管理有限责任公司
托 管 人：中国建设银行股份有限公司
送出日期：2008年7月
编辑:金融百事通 转载自:中金在线 |